FAQ
Ответы на часто задаваемые вопросы, которые помогут разобраться в деталях работы сервиса Conomica
Вопросы по инвестициям в дебиторскую задолженность
→ Что такое инвестиции в дебиторскую задолженность?
→ Как работает платформа по инвестициям в дебиторскую задолженность?
→ Чем инвестиции в дебиторскую задолженность отличаются от крауд-инвестиций?
→ Какие риски есть при работе с дебиторской задолженностью?
→ Как рассчитать доходность от вложений в дебиторскую задолженность?
→ Куда вложить миллион рублей для пассивного дохода?
→ Какие минимальные суммы нужны для инвестирования в дебиторскую задолженность?
→ Какие компании обычно продают дебиторскую задолженность?
→ Чем Conomica отличается от инвестиционных платформ?
→ Как работает платформа по инвестициям в дебиторскую задолженность?
→ Чем инвестиции в дебиторскую задолженность отличаются от крауд-инвестиций?
→ Какие риски есть при работе с дебиторской задолженностью?
→ Как рассчитать доходность от вложений в дебиторскую задолженность?
→ Куда вложить миллион рублей для пассивного дохода?
→ Какие минимальные суммы нужны для инвестирования в дебиторскую задолженность?
→ Какие компании обычно продают дебиторскую задолженность?
→ Чем Conomica отличается от инвестиционных платформ?
Что такое инвестиции в дебиторскую задолженность?
Инвестиции в дебиторскую задолженность — это размещение средств в права требования по долговым обязательствам между юридическими лицами. Инвестор получает доход за счёт разницы между суммой покупки и долга и итоговой суммой, взысканной с должника (номинал + проценты\неустойка). Такой формат позволяет вложить капитал в реальный бизнес и получать прибыль, не покупая акции или облигации.
Как работает платформа по инвестициям в дебиторскую задолженность?
Conomica объединяет бизнес и инвестора, оказывая целый комплекс сервисных услуг для инвестиций в дебиторскую задолженность. Платформа ищет подходящие для инвестиций сделки, проверяет надежность должника и юридическую чистоту долга, согласовывает условия с продавцом прав требования и занимается всеми вопросами взыскания задолженности. Это снижает риски и делает процесс прозрачным.
Чем инвестиции в дебиторскую задолженность отличаются от крауд-инвестиций?
Инвестиции в дебиторскую задолженность отличаются от крауд-инвестиций более высоким уровнем проверки сделок (инвесторам предлагаются только тщательно отобранные проекты с подтвержденной финансовой и юридической чистотой) и наличием профессиональных взыскателей, заинтересованных в доведении каждой сделки до успеха. Здесь инвестор вкладывает в уже существующие обязательства между компаниями, а не в стартапы или проекты малого бизнеса.
Какие риски есть при работе с дебиторской задолженностью?
Риски при работе с дебиторской задолженностью связаны с вероятностью невозврата долга. Платформа Conomica снижает их за счёт проверки заёмщиков, юридического анализа и рекомендации по диверсификации инвестиционного портфеля: общая сумма вложений инвестора делится на множество сделок, что минимизирует возможные потери. Conomica оказывает спектр сервисных услуг для инвесторов, обеспечивая безопасность и высокую доходность выбранных ими проектов.
Как рассчитать доходность от вложений в дебиторскую задолженность?
Доходность от вложений в дебиторскую задолженность рассчитывается исходя из:
- размера дисконта при покупке долга,
- равномерности распределения денег между проектами,
- уровня риска по экономической и юридической сторонам,
- объема инвестиционного портфеля и количества проектов в нем.
Куда вложить миллион рублей для пассивного дохода?
Куда вложить миллион рублей для пассивного дохода — частый вопрос у инвесторов. Один из вариантов — покупка прав требования по дебиторской задолженности через сервис Conomica с использованием преимуществ акции «Деньги работают всегда». При использовании преимуществ акции средства, размещенные инвестором на своем номинальном счете, автоматически распределяются по 20 сделкам. Это снижает риски , обеспечивает диверсификацию и позволяет получать доход с первого дня (на остаток средств, еще не вложенных в проекты, начисляются проценты, равные ставке ЦБ).
Какие минимальные суммы нужны для инвестирования в дебиторскую задолженность?
Минимальная сумма для входа в сделки по дебиторской задолженности на платформе Conomica составляет от 300 тыс. рублей. Также на постоянной основе действует акция «Деньги работают всегда»: при инвестициях от 1 млн. руб. средства делятся по 20 и более сделкам, а нераспределённый остаток на счёте приносит бонусы по ставке ЦБ. Такой подход обеспечивает диверсификацию вложений и таким образом снижает уровень рисков для инвестора.
Какие компании обычно продают дебиторскую задолженность?
Дебиторскую задолженность продают компании из разных отраслей, чаще всего из сферы строительства, торговли, производства и грузовых перевозок. Это бизнес, зачастую работающий с отсрочкой платежа. Для инвестора такие сделки понятны и прозрачны, так как возникают из реальных правоотношений, закрепленных договором между юрлицами.
Чем Conomica отличается от инвестиционных платформ?
Большинство инвестиционных платформ работает по схеме займов: инвесторы дают бизнесу деньги под проценты. Conomica — это сервис сделок с дебиторской задолженностью. Здесь не кредитуют компанию, а участвуют в покупке долгов через агента, который заключает договор уступки права требования. Мы проверяем участников сделки («знай своего клиента» и «противодействие отмыванию доходов»), анализируем платёжеспособность должника, проводим юридическую экспертизу документов и обеспечиваем расчёты через номинальный счёт. Это делает сделку прозрачной и безопасной для всех сторон.
Вопросы по продаже дебиторской задолженности
Что значит продать дебиторскую задолженность?
Продать дебиторскую задолженность — это передать право требования по неоплаченному договору другой стороне. Бизнес получает деньги сразу, вместо того чтобы ждать оплаты от должника, а новый кредитор зарабатывает на возврате долга. Продать долг юридического лица может любой человек или компания с документально подтверждённым правом требования к юрлицу. Это особенно актуально для бизнеса с отсрочкой платежа, где средства «заморожены» и мешают нормальной работе.
Зачем бизнесу продавать дебиторку?
Бизнесу выгодно продавать дебиторскую задолженность, чтобы быстро получить оборотные средства. Это позволяет закрыть кассовые разрывы, вовремя платить поставщикам и сотрудникам или запустить новый доходный проект. Продажа дебиторки становится инструментом для поддержания финансовой устойчивости.
Как проходит процесс продажи дебиторской задолженности?
Кредитор подаёт заявку и предоставляет пакет документов. Мы проверяем должника: оцениваем его юридическую чистоту, финансовое состояние и способность вернуть долг. Проводим анализ документов и определяем размер дисконта. После согласования условий подписывается договор уступки права требования (цессии), должник уведомляется о смене кредитора.
Можно ли продать проблемный долг юридического лица?
Проблемный долг можно продать, однако условия могут отличаться от случаев продажи текущей задолженности. Платформа оценивает вероятность взыскания задолженности и предлагает продавцу выкупить долг с дисконтом, учитывающим сроки и риски взыскания задолженности. Для бизнеса это возможность вернуть часть средств, которые иначе придется взыскивать самостоятельно, тратить ресурсы компании и вести бесконечные разговоры с должником.
Чем продажа дебиторки отличается от факторинга?
Продажа дебиторки (цессия) — это разовая сделка: кредитор продаёт долг за сумму с дисконтом, и весь риск взыскания переходит к покупателю. Факторинг — это услуга финансирования: бизнес получает аванс под уступку долга, а фактор (банк или факторинговая компания) дополнительно ведёт учёт и взыскивает задолженность. То есть цессия — это именно купля-продажа требования, а факторинг — комплексная финансовая услуга с элементами кредита и сервиса.
Сколько времени занимает выкуп долгов юридических лиц?
Выкуп долгов юридических лиц зависит от скорости проверки документов и оценки должника. Финальный этап — оплата по уже заключенному договору на покупку долгов юридических лиц — занимает 7-14 дней. Это гораздо быстрее, чем традиционное взыскание через суд.